租高档写字楼撑门面

　　圈内人士透露，这些地下炒金公司特点相对明显：对外宣称“XX黄金交易所会员”、“XX金矿、XX银行合作伙伴”；将自己编制黄金报价刊发引人注意；重金招聘部分人员成立研发部门，经常发表黄金日评，印发资料刊登宣传广告，不断提高公司知名度；频繁组织黄金沙龙，趋势分析头头是道，让旁观者“惊为天人”。不仅如此，在日常交易中，他们还把涉及人民币与美元兑换点位等细节做得惟妙惟肖，让人无法怀疑其身份的虚假。

　　而且，这些地下炒金公司办公场所一般租用城市中心地带的高档写字楼，而写字楼大堂又无法看到公司所在楼层和名称，他们不会把招牌挂在门口，就算走进办公室，也无法知道这间办公室从事什么业务，只是这些经理和业务员名片上才会印“XX黄金交易所会员”、“XX投资公司”头衔。公司陈设简单，几张桌椅，几台电脑，但桌椅、电脑非常豪华考究，造价不菲。

　　但是，如果陌生人走进这些办公室，就会遭到盘问，不是熟悉的人带进去，会立即被推出。据记者了解，这些公司有的还借用“香港金银业贸易场”以及“上海黄金交易所”等旗号大肆宣传，设有很多影子公司，表面上做合法实物黄金业务，实际上是影子公司借用合法公司名义进行地下炒金，一有风吹草动，就搬家逃走。业内人士说，广州很多地下炒金公司都是打着“投资顾问公司”等旗号，只要打了“投资顾问公司”，90%以上都会有“炒金”“炒汇”业务。

　　案件告破资金打水漂

　　其实，“地下炒金”是典型的非法黄金期货交易行为，不受法律保护。这些地下炒金公司没有什么正规资质，也缺乏相应业务许可。但是，吃了亏的投资者想要投诉并不容易。

　　据介绍，当前共有三个部门对我国黄金市场进行行政监管。其中央行负责监管黄金进出口、上海黄金交易所；银监会则与央行一道负责商业银行的黄金业务准入。证监会则依法对黄金期货市场进行集中统一监管。

　　有关法律专家表示，上述三驾马车式的监管体制应该说总体上还是比较完备，但现实中存在的大量炒金行为，确实表现出多重监管中可能存在着一些盲点，其中一个原因是现有监管都是主体监管。地下炒金俨然成了一个“三不管”地带。

　　由于地下炒金非法性和监管难，这些案件即使告破，或者客户意识到被骗马上报案，资金很难要回。受害者文小顺说，她当初加入地下炒金公司，合同是和“新西兰灏天公司”订立，现在起诉也只能状告“新西兰灏天公司”，但知情人告知“即使官司打赢，也要不回一分钱，因为对方是在新西兰，资金早就流到海外。”

　　有关专家表示，目前已宣判几起地下炒金案来看，这些地下炒金公司无相应业务许可，最后被认定为非法经营罪。根据我国《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定，“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。”我国法律不保护地下炒金交易，如果认定非法经营罪，这些客户的资金也将被依法没收。